来年から新NISAが始まります。そのために個人的にやっておこうと考えていることをまとめました。あくまでも「個人的に」なので、もっと良い方法ありましたら教えてください！
なお、私の現時点の状況としては、楽天証券に口座を持っています。妻と娘も全員それぞれ楽天証券で口座を持って運用を行っている状況であります。
なので、「新NISAにむけて証券口座を作る」とかそういうお話ではありません笑
おさらい 新NISAの枠
新NISAで投資できる年間最大金額は360万円です（積立投資枠120万円+成長投資枠240万円）。
我が家は大人２人と子ども１人なので「360万円×2＝720万円」
18歳未満は新NISA口座は開設できないので、子どもの分は考えなくていいですね。今年まで使えるジュニアNISAをめいっぱい活用します。
※まぁ実際のところ、生涯投資枠1,800万円×2＝3,600万円を使い切れる気がしないので、上限いっぱいまではできないと思いますが、、、、
こちらの枠を目いっぱい活用するために・・・・・
特定口座保有分を売却
個人的に第一優先は、新NISAに投資する原資を確保するために、特定口座で保有する株式・投信等を売却する、です！
もちろん利益が出ているものから売却する予定ですが、米国株式系が多いので円安の影響でプラスになってるものが多いんですよね。
現時点での私の預金ではとてもとても新NISA枠を使いきれず、特定口座のまま保有しているのはもったいないと考えています。
もちろん現時点で課税はされるのですが、将来的に保有し続けて課税される金額よりもいまのうちに売却した方が税金の金額も少額になるという計算です（もちろん、保有している株式・投信が値上がりしていく前提ですが、、、そもそも値上がりを見込んで購入しているものなので、値下がり想定では考える意味はないかなと思います）。
証券口座を変更する？
新NISAを見越してか、ポイント還元等のサービスが充実しているものも多いんですよね。
前述のとおり楽天証券を使っているわけですが、そちらを変更することもちょっと頭をよぎりました。
ただ、完全に楽天経済圏にどっぷりなんですよね・・・いまから証券口座だけ変更するのもめんどうくさいな・・・というわけで変更しないと思います。
まとめ
第一優先はやはり「特定口座で保有する株式・投信を売却する」ですね。
新NISAは神改正と名高いので、そちらを活用する原資を確保していくのは必須だと思います。
もちろん通常の節約や貯蓄も大事ですが、、、我が家は資産のほとんどが現金ではないので、、、株式・投信の売却という形での原資確保が一番早いんですよね。
他にご意見ありましたら教えてください。
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