【投資】現時点での投資戦略

お金・投資・節約
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ねこのすけこ

✅1988年生まれのサラリーマン(♂)

✅営業歴10年

✅1,000人以上いる営業マンの中で上位5%の成績をキープ

✅営業関係の本20冊以上を読破し現場で実践

✅うつ病の専業主婦妻と1歳児の3人暮らし

✅個別株で数年間失敗し続ける→2020年11月頃から米国ETFメイン

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備忘録も兼ねて、現時点での自分の投資戦略をまとめておきます。

①毎月楽天キャッシュによる積立5万円分(自分名義のNISA口座)
以下5つの投資信託を1万円ずつ積立
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
・SBI・全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま(全世界株式))
・野村インデックスファンド・米国株式配当貴族(Funds-iフォーカス米国株式配当貴族)

②毎月楽天キャッシュによる積立3.3万円(妻名義の積立NISA口座)
以下2つの投資信託を1.6万円ずつ積立
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

③今年に限り、ジュニアNISAを活用(娘名義)
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) をスポット購入。原資は出産お祝いや誕生日のお祝い金等

④会社の確定拠出年金のマッチング拠出
上限いっぱいの1.3万円を給与天引きで拠出。
こちらも外国株式系を購入。

今年限りの③を除いて、毎月9.6万円を積立してる計算ですね。
前は妻名義のiDeCoもやっていたんですが、24年から始まる新NISAの方が条件がよさそうなのでiDeCoはやめて拠出分は来年に向けて貯金しています。

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